자산관리 조언을 얻고 싶을 때, 파인애플 어플로 재무설계 상담을 받을 수 있어요!

안녕하세요 여러분~ 

 

저는 주식에 관심이 많아서 이런저런 주식방송을 틈날때마다 챙겨듣곤 하는데요.

 

지난해와 올해 동안 참 많이 언급되는 키워드 가운데 하나가 바로 인플레이션인거 같아요.

인플레이션의 시대에 아무런 투자도 하지 않고 있으면 벼락거지가 된다고들 하더라구요.

 

그래서 돈버는법에 대한 관심이 요즘 하늘을 찌르는 것 같습니다. 

 

직장인이라면 월급관리는 어떻게 해야할지, 목돈만들기를 위해서 무엇을 해야할지 고민하고 

주식이나 부동산이나 코인같은 투자처들에 대해 공부하시는 분들이 요즘 참 많은데요. 

 

저도 자산관리를 어떻게 하면 스마트 하게 할 수 있을지 항상 고민을 한답니다. 

 

 

그런데 아무래도 본인의 자산을 남들에게 다 오픈하고 조언을 구하는건 아무리 친한 사이여도 정말 쉽지 않은 일이죠.

 

그렇지만서도 한편으로는 저한테 잘 맞는 자산 포트폴리오는 어떤 식으로 짜면 좋을지 의견을 들어보고 싶은 마음은 다들 있으실 거 같아요.

 

저도 그런 마음이 있었구요~

 

그럴때 사용하기 참 좋아보이는 어플 서비스가 있어서 소개해드리려고 합니다! 

 

바로 전문가들로부터 재무설계를 받을 수 있는 파인애플 앱입니다. 

 

1. 파인애플 앱 다운받기

 

파인애플 앱은 안드로이드 유저와 아이폰 유저들 모두 사용하실 수 있는 어플입니다. 

 

안드로이드 이용자는 아래의 링크를 사용하시면 되구요. 

https://play.google.com/store/apps/details?id=co.finders.finaple

파인애플 - Google Play 앱

 

아이폰 이용자는 여기의 링크를 이용하시면 됩니다. 

https://apps.apple.com/app/id1501467859

‎파인애플

 

저는 안드로이드 이용자여서 구글 스토어에서 다운로드 받았어요. 해보니까 회원 가입 과정이 정말 간편해서 좋았습니다~! 

 

<설치> 버튼을 눌려서 어플을 다운로드 받고<로그인 & 가입하기> 버튼을 눌려서 가입을 하시면 되는데요, 

 

1. 약관 동의하기 (전체 동의 누르면 간단!) 2. 본인 인증하기 (휴대폰 문자 인증 또는 PASS 인증) (어디 가입할때마다 매번 하는 그것!) 3. 앱 비밀번호 설정 (어플 켤 때마다 입력할 비밀번호이니까 쉽게 기억할 수 있는 비밀번호가 좋겠죠?) 

 

이렇게 세 단계만 거치면 바로 파인애플 서비스를 사용할 수 있답니다!

 

정말 간편하죠? 

 

 

 

지금 막 가입을 해서 다른 자산을 아무것도 연동하지 않으면 위의 화면처럼 보인답니다. 

 

그럼 이제 가입을 끝냈으니 파인애플 어플을 이용하러 가 보시죠~~ 

 

2. 파인애플북 검사하기

 

파인애플 서비스를 잘 활용하기 위해서 가장 먼저 해야하는 단계는 바로 파인애플북 검사하기입니다. 

 

파인애플 북은 재무상담을 받기 전에 작성하는 기초적인 설문조사지 같은 것이었는데요. 

어플리케이션의 하단 중앙에 위치한 <추천레시피> 버튼을 클릭하시면 진행할 수 있었어요. 

 

 

 

 

나만을 위한 재무보고서라니, 어떤 보고서를 받으려나 두근두근하네요!

<검사하기> 버튼을 눌려서 파인애플 북 만들기를 진행해보았습니다. 

 

버튼을 누르니까 웹페이지로 연결이 되었습니다.

이름, 성별, 생년월일을 입력하고 진행을 해볼게요. 

 

안내문 팝업이 떴는데 파인애플북과 같은 온라인 재무설계 서비스는 만20세부터 60세까지만 이용이 가능하다고 하네요. 

저는 이용이 가능한 나이여서 다음 단계로 고고싱!! 

 

 

 

 

파인애플북은 단계가 네 단계로 나누어져 있었어요. 

 

저의 기본적인 정보, 제가 선호하는 재무관리 수단, 그리고 저의 지출습관이나 소득수준을 응답하는 설문이었어요.

 

분석을 하고 상담을 해주려면 아무래도 기초정보를 수집해야하니까 이렇게 질문들이 많은 듯해요. 

 

 

생각보다 질문이 많고 구체적이여서 내용을 답하는 데에 노력이 조금 들어가네요.

 

그러면 이제 파인애플북을 놓고 상담사님과 상담하기 전까지 앱의 다른 기능을 한번 살펴볼게요! 

3. 목적자금 계획 세우기

 

 

파인애플 어플에서 하단의 탭 중에서 <목표달성>이라는 탭이 있는데 여기를 클릭해보면 목적자금 계획을 세울 수 있어요. 

 

사람들이 많이 선택하는 목표들을 알려주는데, 자동차 구입, 내 집 마련, 은퇴 자금 모으기 등 삶에서 목돈이 필요한 순간들의 리스트가 있어요. 

 

 

그 중에서 저는 결혼자금 목적을 선택해보았어요. 요즘 제 주변에는 결혼을 하는 친구들이 부쩍 많아졌거든요.

 

아무래도 결혼을 하려면 돈이 꽤 많이 필요하니까 미리 모아둘 필요가 있을 것 같아요. 

 

목표 금액과 목표 기간을 설정할 수 있는데, 저는 우선 정확히 얼마가 필요할지 모르겠어서 임의로 설정해보았어요. 

 

여기에다가 상품을 연결할 수가 있게 되어 있더라구요.

 

해당 목적을 위한 상품을 가입하고 그 목적에 맞게 상품을 꾸준히 유지하는 것을 보여주어서 목표 자금 달성을 도와주는 프로세스인 듯합니다. 

 

아무래도 그냥 금융 상품을 가입해두는 것 보다 나중에 이만큼의 돈을 어디에 언제 써야한다는 목표를 지속적으로 리마인드 받을 수 있다면, 목표 자금을 마련하는 데에 훨씬 큰 자극제가 될 수 있겠다 싶어요. 

 

4. 파인애플 어드바이저님과의 상담 진행

 

마지막으로 대망의 상담 단계입니다. 

 

상담은 세 단계로 이루어지는데, 첫 단계에서는 개인의 재테크 성향을 파악하는 듯하고 두 번째 단계에서는 금융 상품들에 대한 이론적인 이야기를 나누고, 세 번째 단계에서는 실제로 금융 상품 가입을 통해 재무 관리 세팅이 실행되는 프로세스라고 합니다. 

 

상담은 줌을 사용해서 온라인으로 진행이 되어요. 

실시간으로 파인애플 어드바이저님과 저의 파인애플 북을 화면공유를 통해 같이 보면서 진행되었어요.

 

제가 파인애플북에 작성한 정보를 바탕으로 어드바이저님께서 저의 현재 재무상태를 보고 어떤 점이 부족한지 조언을 주셨는데요. 

 

저 같은 경우는 비상금을 쌓아두지 않는 편이였는데, 어드바이저님께서 비상금을 쌓아두는 것이 중요하다고 말씀하셨어요. 

쌓아두어야 하는 비상금의 수준은 본인이 한 달 동안 사용하는 돈의 세 배 정도가 적당하다고 해요. 

 

그래서 사실 아직까지는 크게 필요성을 느끼고 있지는 못했지만 저도 비상금을 쌓아두는 습관을 기르기로 결정했어요. 

원래 가지고 있던 CMA계좌가 있었는데 거기에 비상금을 쌓아두기로 결정했답니다. 

 

 

그리고 제가 어플리케이션에서 설정해두었던 목적자금 계획을 반영해서

 

파인애플 어드바이저님께서 목표금액을 만들기 위해서 어떻게 해야하는지 엑셀로 보여주셨어요. 

 

 

결혼을 할 지는 (할 수 있을지는) 모르겠지만 (그리고 사실 평균적으로 결혼자금에 얼마가 필요한지도 모르겠지만) 

 

위의 캡쳐처럼 어드바이저님께서 플랜을 보여주십니다. 

 

그리고 친절하게 설명해주세요. ^^ 

 

저 같은 경우 투자성향이 조금 공격적인 편이다보니, 비교적 안전한 자산에도 분산하는 것이 좋겠다고 하셔서 채권형 펀드를 추천받았어요. 

 

파인애플을 활용하는 많은 분들이 가장 좋아하신다고 하는 금융상품이 채권형 펀드라고 해요. 

 

 

월지급형이라는 점이 매력 있어 보이네요.  

 

상담하면서 나오는 내용들에 대해서 궁금한 점이 있다면 어드바이저님에게 편하게 질문드릴 수 있어요.

 

아무래도 줌을 사용해서 일대일로 실시간으로 마주 앉아 상담을 받다 보니, 이런 점들이 참 편한 듯 합니다. 

 

저는 적금도 없는 사람이거든요.

 

그래서 아무래도 저같은 사람은 어드바이저님이 상담해주시면서 조금 힘드셨을 듯 한데, 그런 점은 정말 죄송했습니다.^^.. 

 

추천해주신 채권형 펀드와 적금은 심각하게 고려해보도록 하겠습니다. 

 

 

 

자산관리 고민은 누구나 항상 하는 고민이겠죠?

 

돈을 어떻게 벌고 모아야 할지 결정하는 것은 항상 어렵네요.

 

이번 기회를 통해서 어드바이저님께 조언을 여쭤볼 수 있어서 좋았습니다. 

 

월급관리에 대한 고민이 있거나 목돈만들기를 위해 무엇을 해야 좋을지 모르겠다면 

 

파인애플 어드바이저님께 재무상담을 받아보시길 추천드립니다.  

 

※ 서비스는 여기서 신청하실 수 있어요 ※  

 

서비스 신청 : http://www.lifepick.co.kr/main/html.php?htmid=promotion/finaplebook2.html

 

 

 

 

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